Dividend beleggen is een beleggingsstrategie waarbij het doel is om structurele en stabiele dividendinkomsten op lange termijn op te bouwen. Beleggen is niet zonder risico, hoewel dividendbeleggen een relatief veilig is om vermogen op de lange termijn op te bouwen.
Wat is dividend?
Dividend is het deel van de winst dat een onderneming betaalt aan de aandeelhouders. Deze bedrijven zijn over het algemeen zowel consistent winstgevend als toegewijd aan het uitkeren van dividenden in de nabije toekomst. Hoewel dividend beleggen misschien minder opwindend is dan het kopen van de nieuwste hoogvlieger op de aandelenmarkt. Kunnen dividenden in de loop van de tijd een aanzienlijk deel uitmaken van het totale rendement van beleggers.
Hoe werkt dividend beleggen?
Om dividenden te krijgen, hoeft je alleen maar aandelen in het bedrijf te bezitten via een effectenrekening of een pensioenplan. Wanneer de dividenden worden betaald, wordt het geld automatisch op uw rekening gestort.
Bedrijven kunnen er om verschillende redenen voor kiezen om dividend uit te keren, maar meestal is het een manier om de winst van het bedrijf te delen met de eigenaren of aandeelhouders. Bedrijven kunnen ook dividend uitkeren als ze niet genoeg zakelijke kansen hebben om het geld zelf te herinvesteren.
Dividenden worden meestal per kwartaal betaald, maar andere schema’s zijn ook mogelijk. Speciale dividenden zijn eenmalige betalingen waarbij er niet op mag worden gerekend dat ze zich opnieuw zullen voordoen. De raad van bestuur van een bedrijf keurt zijn dividendbeleid goed en maakt zijn plannen via een persbericht bekend aan investeerders.
Beleggers moeten op de hoogte zijn van enkele belangrijke data:
- Aankondigingsdatum: Op deze dag maakt het bedrijf zijn dividendplannen bekend.
- Registratiedatum: Beleggers die vanaf deze dag als aandeelhouder zijn geregistreerd, ontvangen de dividenduitkering.
- Ex-dividenddatum: Dit is de dag waarop aandeelhouders die de aandelen kopen, de volgende dividendbetaling niet meer zullen ontvangen.
- Betaaldatum: Dit is de dag waarop beleggers de dividenduitkering ontvangen.
Dividendaristocraten
Bedrijven die structureel dividend uitkeren en deze telkens verhogen, worden dividendaristocraten genoemd als ze dit 25 jaar of langer volhouden. Als het gaat om Europese bedrijven, krijgen ze de titel “aristocraat” al na 10 jaar. In Amerika sta je in het mooie rijtje dividendkoningen als je 50 jaar op rij het dividend hebt verhoogd.
Hoe te dividend beleggen in dividendaandelen
Olietitaan John D. Rockefeller Sr. zei ooit dat het zien van zijn dividenden het enige was dat hem plezier deed. Wil je zelf ontdekken waar Rockefeller naar verwees? Dan moet je aandelen kopen in bedrijven, beleggingsfondsen of ETF’s die dividenden uitkeren.
Individuele bedrijven
Een manier om dividenden te ontvangen, is door aandelen te kopen van een bedrijf dat ze uitkeert. Veel bedrijven betalen dividenden en verschillende hebben een lange geschiedenis van het jaarlijks verhogen van uitbetalingen. Zo kondigde Walmart in februari 2022 aan dat het zijn jaarlijkse dividend voor het 49e achtereenvolgende jaar verhoogde. Het is wel aan te raden om eerst het bedrijf te onderzoeken voordat je gaat dividend beleggen. Kijk dan niet alleen naar de cijfers maar ook naar het businessmodel, toekomst verwachting en concurrentiepositie.
Het dividendrendement van een bedrijf kan worden berekend door het jaarlijkse dividend per aandeel te nemen en dit te delen door de koers van het aandeel. Dit percentage, of rendement, kan worden gebruikt om verschillende bedrijven, beleggingsfondsen of ETF’s met elkaar te vergelijken en je te helpen bepalen waar je het meeste voor jouw geld kunt krijgen.
15 Beste Nederlandse dividend aandelen
- Akzo Nobel N.V.
- Aperam S.A.
- ASM International N.V.
- ASML Holding N.V.
- ASR Nederland B.V.
- IMCD N.V.
- Koninklijke Ahold Delhaize N.V.
- Koninklijke DSM
- Koninklijke Philips N.V.
- Koninklijke Vopak
- NN Group N.V.
- Signify N.V.
- Unilever Plc
- Wolters Kluwer N.V.
- Shell Plc
Beleggingsfondsen en ETF’s met hoog rendement
Als je op zoek bent naar een meer gediversifieerde aanpak, kunnen fondsen en ETF’s met een hoog dividendrendement een aantrekkelijke optie zijn. Deze fondsen hebben vaak bedrijven met hogere dividendrendementen dan gemiddeld en kunnen een manier zijn om hogere inkomsten te genereren dan een typische portefeuille. De Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) heeft consistente dividendbetalers zoals JPMorgan Chase, Johnson & Johnson en Home Depot en heeft jaarlijkse kosten van slechts 0,06 procent.
Dividend fondsen en ETF’s
Deze benadering van dividend beleggen omvat doorgaans bedrijven met een geschiedenis van toenemende dividendbetalingen in de loop van de tijd. Hoewel het rendement waarschijnlijk lager zal zijn dan bij fondsen die zich uitsluitend richten op hoge uitbetalingen, kunnen de dividendkwekers op de lange termijn meer aandelen koersstijgingen zien op basis van hogere winstgroei percentages. Fondsen die gericht zijn op dividendgroei, bevatten vaak bedrijven zoals Microsoft, Walmart, Visa of zelfs Apple.
Dividenden kunnen een aanzienlijk deel uitmaken van het totale rendement van beleggers, dat zowel inkomsten als koersstijgingen omvat. Sinds 1960 waren herbelegde dividenden goed voor 84 procent van het totale rendement van de S&P 500 index, volgens een recente studie van Hartford Funds.
Dingen om op te letten bij dividend beleggen
Belastingen: Het is belangrijk om te onthouden dat dividendinkomsten worden belast als de aandelen op belastbare effectenrekeningen worden gehouden. Om dit te voorkomen, kun je overwegen de aandelen te bezitten via een fiscaal voordelige pensioen beleggen rekening.
Dividenden kunnen worden verlaagd: Dividenden zijn niet gegarandeerd en soms worden bedrijven gedwongen om ze te verlagen of volledig te schrappen vanwege financiƫle problemen. Daarom moet je oppassen als een bedrijf een heel hoog dividend uitkeert. Soms is die hoge opbrengst echt te mooi om waar te zijn, en de hoge opbrengst kan een signaal zijn dat beleggers verwachten dat het bedrijf de uitbetaling verlaagt.
Maar het bezit van een gediversifieerde groep bedrijven via een indexfonds kan een goede manier zijn om het risico te vermijden dat je het verkeerde bedrijf kiest. In de afgelopen 50 jaar kwam de enige betekenisvolle daling van het dividend per aandeel van de S&P 500 index tijdens de financiƫle crisis van 2008 en 2009, toen veel banken gedwongen werden hun uitkeringen te verlagen. De dividenden daalden in die periode met 21 procent, maar hebben sindsdien de eerdere piek met een ruime marge overtroffen.
Stijgende rente: Als de rente stijgt, kan dat ook een risico vormen voor fondsen en ETF’s met een hoog dividendrendement. Naarmate de rente stijgt, kunnen beleggers die dividendfondsen hebben gekocht om hun inkomen te verhogen, hun aandelen met hoog rendement omruilen voor obligaties of andere activa, waardoor de aandelenkoersen dalen.
Strategieƫn voor het beleggen van dividendaandelen
Voor degenen die geĆÆnteresseerd zijn in strategieĆ«n voor dividend beleggen, zijn er over het algemeen twee benaderingen die kunnen worden overwogen:
Dividendrendement: De eerste optie is om aandelen of fondsen te kopen die een hoog huidig dividendrendement bieden. Deze bedrijven zijn mogelijk ondergewaardeerd of hebben te maken met zakelijke uitdagingen die hun aandelenkoers hebben gedrukt en het dividendrendement hebben opgedreven. In sommige gevallen kan het dividend worden verlaagd of zelfs geschrapt om financiƫle problemen aan te pakken.
Dividendgroei: Een andere optie is om bedrijven of fondsen te bezitten die hun dividenden in de loop van de tijd consequent hebben verhoogd. Deze aandelen hebben meestal een lager rendement dan aandelen met een hoog dividend, maar ze hebben meestal gezonde onderliggende bedrijven met een geschiedenis van stijgende winsten.
Dividendaandelen versus dividendfondsen en ETF’s
Een belangrijke beslissing die beleggers moeten nemen, is of ze dividendaandelen of dividendfondsen willen kopen. Aandelen die jaarlijks een hoog dividend uitkeren, worden dividendaandelen genoemd. Deze aandelen worden vaak geassocieerd met bedrijven die een stabiele omzet en winst hebben. Een dividend ETF of beleggingsfonds is een mandje met dividendaandelen. Het belangrijkste voordeel van een dividend ETF of beleggingsfonds is diversificatie. Door te diversifiƫren reduceer je het beleggingsrisico zonder dat het ten koste gaat van het rendement.
Aan de andere kant, kan een ervaren belegger die onderzoek doet naar bedrijven mogelijk een hoger rendement behalen. Wanneer de beleggingen worden geconcentreerd in slechts een paar bedrijven die je goed kent en begrijpt. Sommige hoog dividend aandelen staan mogelijk voor een bepaalde zakelijke uitdaging en grondig onderzoek naar die kwestie kan helpen bij het identificeren van een aantrekkelijke belegging. Maar voor de meeste beleggers zouden dividendfondsen een veiligere benadering moeten zijn.
Dividend – Begrippenlijst
Deze begrippen kunnen beleggers helpen om een beter begrip te krijgen van dividend en de impact die dividend kan hebben op hun beleggingen.
| Begrip | Betekenis |
|---|---|
| Dividend | Een uitkering van de winst van een bedrijf aan aandeelhouders. |
| Ex-dividend datum | De datum waarop nieuwe aandeelhouders geen recht meer hebben op de dividenduitkering. |
| Dividendrendement | Het percentage van de huidige aandelenkoers dat wordt uitgekeerd als dividend. |
| Dividendbelasting | De belasting die wordt geheven op dividenduitkeringen. |
| Pay-out ratio | De verhouding tussen de uitbetaalde dividenden en de winst van een bedrijf. |
| Dividend aristocraten | Bedrijven die hun dividenduitkeringen al minstens 25 jaar hebben verhoogd. |
| Stockdividend | Een dividenduitkering in de vorm van extra aandelen in plaats van contant geld. |
| Interimdividend | Een dividenduitkering die wordt gedaan voor het einde van het boekjaar. |
| Cumulatief preferent aandeel | Een aandeel dat een vast dividend betaalt en voorrang heeft bij de uitkering van dividend. |
| Dividendverklaring | De aankondiging van de raad van bestuur van het bedrijf over de dividenduitkering. |
Tot slot is het belangrijk om te benadrukken dat beleggen in aandelen risicoās met zich meebrengt. Beleggers moeten daarom zorgvuldig onderzoek doen voordat ze investeren in een bedrijf en zich bewust zijn van de mogelijke risicoās en beloningen die daarmee gepaard gaan. Het is altijd verstandig om professioneel advies te zoeken voordat u beslissingen neemt over het investeren in aandelen.
